95세 노인이 새벽마다 코인 거래… "거래소 의심 보고 소홀"

FIU, 주요 위법·부당사례 공개
수백억 받아 오직 매도만 하기도

게티이미지뱅크

국내 주요 가상자산거래소들의 비정상적 거래에 대한 의심 보고가 태만한 것으로 드러났다. 95세 노인이 새벽마다 특정 금액 이하의 거래를 반복하거나, 해외에서 280억 원 규모의 가상자산을 국내로 유입해 1만 회 넘게 오직 매도만 한 사례가 있음에도 거래소들은 특별한 조치를 취하지도, 당국에 보고하지도 않은 것이다.

30일 금융정보분석원(FIU)은 국내 주요 가상자산거래소에 대한 검사를 마치고 적발한 위법·부당사례를 공개했다. FIU는 지난해 △업비트 △빗썸 △고팍스 △코빗 △코인원에 대한 현장 검사를 실시했다. 그 결과 위반 사업자에게 기관주의 조치와 함께 특정 업체에 약 5억 원에 달하는 과태료를 부과하기도 했다.

적발된 사례 중에는 차명거래가 의심되는 고령 고객의 코인 거래가 포함됐다. 해당 고객은 1929년 출생의 고령자임에도 주로 늦은 밤 또는 새벽 시간을 이용해 30종 이상의 다양한 가상자산을 거래했고, 규제를 회피하기 위해 99만 원 이하의 거래금액을 분할 출고한 것으로 나타났다. 단지 고령이라는 이유만으로 차명거래라고 단정할 순 없지만, 거래 시간·거래 방식 등을 고려하면 거래소로선 의심거래 보고를 하거나 고객 확인을 강화하는 조치를 취해야 했다.

20대 대학생이 수십억 원을 받아 오직 매도만 한 사례도 적발됐다. 해당 고객은 해외 등으로부터 32억 원 규모의 가상자산을 입고받아 매수 없이 오직 878회 매도했고 이를 전액 현금 인출했다. 또 다른 고객(급여소득자)은 해외로부터 278억 원의 가상자산을 입고받아 매수 없이 매도만 1만2,267회 진행한 뒤 현금화했다. 이 역시 해당 고객의 직업·거래 방식·고액 거래 등을 고려하면 거래소의 추가 조치가 뒤따라야 했다.

그외 가상자산거래소 임직원은 자사 거래소에서 거래를 할 수 없음에도 배우자 명의로 차명 거래한 사례, 자금세탁 방지를 위해 유효한 고객 휴대폰 전화번호를 확보하고 주기적으로 점검해야 함에도 불구하고 고객 555명의 엉터리 전화번호를 방치한 사례 등도 적발됐다.

FIU는 첫 현장 검사였던 만큼 처벌보다 재발 방지에 무게를 뒀다. FIU는 "신규 업권의 시장질서 확립 과정이라는 점을 고려해 사업자의 개선 유도에 초점을 뒀다"며 "향후 공개된 주요 위법·부당 사례와 유사한 문제가 발생할 경우 더 엄중하게 제재할 것"이라고 밝혔다.

김정현 기자 virtu@hankookilbo.com